何为认定非法集资的“非法性”依据？

我心依旧

在经济生活中，非法集资就像一颗隐藏的 “毒瘤”，时不时地冒出来侵害着群众的财产安全。而要打击非法集资，关键的一点就是准确认定其 “非法性”。今天，咱们就从司法局的角度，来好好讲讲认定非法集资 “非法性” 的依据到底是什么，让大家心里有个底，也好能更好地识别和防范这类违法犯罪行为。
一、法律依据




根据《防范和处置非法集资条例》规定，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。这里面的 “未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定” 就是认定 “非法性” 的核心所在。



简单来说，合法的集资活动都是经过相关金融监管部门严格审批、许可的，有着明确规范的流程和要求。而非法集资往往就是绕开了这些正规的许可程序，擅自开展吸收公众资金的活动，或者虽然形式上看似有一些所谓的 “许可”，但实际却违反了国家金融管理方面的诸多规定，比如对集资对象、集资用途、回报率设定等方面有着不合规的操作。
二、案例分析

案例一




有一家名为 “财富宝” 的公司，对外宣称自己正在开展一个高收益的投资项目，承诺投资者只要投入资金，每个月都能获得高达 10% 的稳定回报，而且投资期限短，回本快。他们通过在街头散发传单、举办讲座等方式，面向社会上的普通大众，也就是不特定对象进行宣传推广，吸引了众多老百姓前来投资。



然而，这家公司根本没有获得国务院金融管理部门核发的任何合法集资许可资质，就私自开展吸收资金的活动。许多投资者一开始被高额回报冲昏了头脑，纷纷投入资金，可没过多久，“财富宝” 公司就资金链断裂，老板跑路了，投资者们血本无归。在这个案例中，“财富宝” 公司的行为明显符合非法集资中 “非法性” 的认定，未经许可就擅自向不特定对象吸收资金，最终被认定为非法集资，相关责任人也被依法追究了刑事责任，同时受害者们也在通过合法途径追讨自己的损失。
案例二




还有一个养老项目打着 “关爱老年人晚年生活，助力养老产业发展” 的旗号，声称只要老年人参与投资，不仅可以享受优质的养老服务，还能获得高额利息回报。该项目通过组织老年人参观虚假的养老设施、安排专门的推销人员对老年人进行一对一劝说等方式，向大量老年群体吸收资金。



实际上，这个养老项目在集资过程中，虽然声称有相关部门的 “许可”，但经过调查发现，其所谓的许可文件是伪造的，而且在集资的诸多环节都严重违反了国家金融管理规定，比如集资资金并没有按照承诺用于养老设施建设等正规用途，而是被挪作他用。这种情况下，该养老项目同样具备非法集资的 “非法性” 特征，被依法查处，不少老年人这才恍然大悟，后悔不已。



从这些案例可以清楚地看到，不管是以何种看似诱人的噱头来吸引资金，只要没有合法的许可，或者违反了金融管理规定去吸收资金，那就是具备了非法集资的 “非法性”，就可能构成非法集资犯罪。



大家对认定非法集资的 “非法性” 依据这个问题有什么看法或者疑问呢？欢迎在评论区留言讨论哦。